Métodos de inversión y beneficios fiscales.

Invertir en startups es algo que cualquier persona interesada puede hacer hoy en día. Desde que se ha normalizado la financiación alternativa, ya no existen las mismas limitaciones que existían hace mucho tiempo. Entre el número de startups que aparecen cada día en el mercado y el nuevo panorama del ámbito inversor, estas dos variables están muy bien alineadas. ¿Por qué los inversores deberían involucrarse financieramente en una startup? No sólo se han diversificado las opciones de acceso a la inversión, sino que también se ofrecen ciertos beneficios fiscales para las empresas que inician su actividad por primera vez, lo que las hace más accesibles.

¿Cómo invertir en una startup?

Hay muchas formas diferentes de invertir y la creciente tendencia de crear nuevas empresas tecnológicas está creando muchas alternativas a la financiación tradicional. Un ejemplo es la vitamina K. Una nueva generación de capitalistas de riesgo con 20 inversores participando y una cartera de 5 startups. Vitamin K se ha consolidado como uno de los inversores más activos en el sector de internet en España. Lo más especial de esta plataforma es que se diferencia de otras plataformas en que no cobra comisiones de gestión cuando se produce una pérdida y sólo recibe ganancias.

Sin embargo, las alternativas más tradicionales no son las más populares. Una de las herramientas más utilizadas es Investment Vehicle SL. Tienen la particularidad de conocer el canal de captación y agrupar a inversores con poca experiencia con otros inversores más experimentados.

Por su parte, una plataforma que actúa como intermediaria entre la inversión y la startup en cuestión, como es el caso de The Crown Angel, que pretende simplificar el proceso de inversión de las startups combinando las prácticas del capital riesgo y el crowdfunding. La plataforma permite a los inversores disponer de un portafolio diverso de startups tecnológicas en las que invertir y elegir el capital invertido en cada caso.

Otra alternativa son los fondos sectoriales ; Un fondo de capital riesgo que se especializa en un solo tipo de industria o modelo de negocio. Por último, me gustaría destacar las aceleradoras como una de las formas de invertir en startups para que puedan recibir mentoría y aumentar sus posibilidades de éxito.

Beneficios fiscales de la inversión inicial

Para incentivar la creación de nuevas empresas, el Tesoro dispone de un conjunto de condiciones favorables para los inversores startup. El Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas sobre el trabajo se puede reducir hasta en un 50% del importe total de la inversión sobre la cuota a pagar. Este puede ser el beneficio fiscal más generoso, pero sólo se aplica a inversiones en empresas de menos de tres años.

La deducción más habitual aplicable a los inversores es el 20% del importe de la inversión, hasta un máximo de 16.000€. Además, si un inversor pierde el dinero que invirtió, crea un activo fiscal que puede utilizarse para compensar la pérdida con beneficios de otras empresas en las que haya invertido durante los próximos cuatro años.

Protección del inversor

Uno de los temores de los pequeños inversores es perder el capital invertido por no estar debidamente protegido. Las plataformas de crowdfunding han sido una de las formas más comunes de recaudar fondos para startups. A través de este sistema, los inversores que hayan invertido cantidades pequeñas o grandes pueden invertir con confianza. La Ley de Promoción de las Finanzas Corporativas ha transformado el mercado en un lugar de regulación y supervisión. CNMV ; Esto significa que las plataformas reguladas deben operar con transparencia y profesionalismo y advertir sobre los riesgos asociados a este tipo de inversiones.

La plataforma Crowdeequity ofrece a los inversores acceso directo a las pequeñas empresas en las que han invertido o quieren invertir, sin intermediarios, para que siempre sepan dónde se está invirtiendo su dinero. Hasta hace poco, sólo lo utilizaban fondos de capital riesgo y redes de inversión privadas.

La voz de un emprendedor

Keiretsu Forum Portal preguntó a varios emprendedores sobre su experiencia práctica en la inversión en nuevas empresas. Su consejo puede resultar útil para nuevos inversores que quieran experimentar en el ámbito de las startups.

  • Alberto Henere, Asociado de Inveready Technology Investment Group

Henere cree que las mejores startups para invertir deberían ser aquellas que ya tengan cierto atractivo en el mercado. Esto significa que al momento de la inversión ya existe una gran cantidad de usuarios en las redes sociales o productos vendidos.

  • Carles Vivas, Consejero de Pymec

Carles cree que hay dos cosas que hacen que la gente invierta: la diversificación y el romanticismo. Diversificar y al mismo tiempo ayudar a los empresarios a tener éxito con una inversión reducida es mutuamente beneficioso para los inversores y los empresarios. Carles también advierte de que el conocimiento o la tecnología pueden impedir que los inversores comprendan el proyecto de un emprendedor, que es donde las startups deben centrar sus esfuerzos. Sabe explicar muy bien una empresa a todo tipo de inversores.

  • Toni Picó, responsable de Expansión de Grup Tort

Toni cree que la inversión en startups debe combinarse con una política de diversificación. Según su experiencia, este tipo de inversiones proporcionan retornos distintos al monetario, como aprender sobre diferentes campos, descubrir avances tecnológicos o conocer gente nueva. Todos estos aspectos pueden crear sinergias con las principales actividades de cada inversor y beneficiar más aspectos de los que se pensaba originalmente.

A la hora de seleccionar startups, Picó elegirá empresas que resuelvan las necesidades de un público de usuarios específico, tengan una base tecnológica o tengan un producto diferenciado que resuelva una necesidad clara del mercado. También es importante estar atento a las capacidades de ejecución del equipo de la empresa y considerar su experiencia en el desarrollo de productos similares en el mercado.

Invertir en startups es una opción que cada vez más inversores consideran debido a su éxito en la creación de proyectos que han crecido exponencialmente, especialmente en la era digital. Lo importante al iniciarse en este campo es buscar la mayor experiencia posible y conocer los riesgos y beneficios disponibles hasta adquirir la competencia para identificar las inversiones más rentables y adecuadas.